股票可以洗钱吗？
当然可以，而且很有效率 先说个基本常识吧 为什么很多电影里洗黑钱的过程都是把钱存在银行？ 而不是存在证券公司啊？ 这是因为，美国法律规定，你个人银行账户的资金流动超过一定数额的话，银行有义务向美国政府申报该资金的来路是否正当 而美国的《金融交易报告管理法》规定，如果一家金融机构为匿名或假名客户开立了账户，或者为这些客户的交易提供了协助（包括清算、记录保持或其他服务），则视为该金融机构发生了货币交易情况——也就是说，这家金融机构必须进行申报 但是证券公司就不需要这么做 因为按照美国《证券交易法》的规定，申报的对象是交易，而非存款；同时，《证券交易法》也没有将证券交易与现金交易相联系 所以如果你要把非法得来的1亿美元藏在身边，那肯定不行，但如果是放在一个没有任何交易的证券账户里，就不会有人发现了！ 而中国目前还没有这种法律 对于洗钱来说，最重要的其实还是隐藏资金来源 一般来说，常见的来源渠道主要有以下四种：
1.走私毒品所得和赌佣收入 这两个东西有个特点，就是它本身并不是非法所得 虽然贩毒和赌博本身都是非法的，但是贩毒者贩卖的是毒品，而毒品是一种普遍受管制的商品；赌场在提供“娱乐”的同时也收取了佣金 在法律上，毒品和赌佣都不是严格意义上的非法所得 这就决定了这两样东西很难被定性为犯罪所得 因为洗钱罪所针对的就是犯罪所得及其收益，所以这两个东西是不能被直接用来洗钱的 但要是把它们拆分成小额资产就不同了 比如某人走私了50公斤冰毒，当时的价格是800元每克，总共价值4亿 如果他把这些冰毒全部卖成粉，再分成二十份，那么每一份也就200万 这就可以作为合法的收入来存进银行，然后再通过正常的方式转入投资市场 另外要注意的是，这里说的是「分」成二十份，而不只是卖出二十份 这是因为，洗钱罪中的「拆分」不是指「金额拆分」而是「份额拆分」，只要是把一笔资金变成了多笔小额资金，就算完成了拆分 而「卖出二十份」之后，冰毒就变成了从原料到成品的一系列加工环节，不再是单纯的一吨毒品，此时就很难再证明这笔资金的来源了
2.贪污受贿所得 从理论上讲，贪污受贿也属于刑事犯罪所得，但是它的来源比较复杂，并且通常会和一些灰色产业挂钩，操作难度比较大 所以很少有人会用这种方式洗钱 因为一旦东窗事发，搞不好会把自己搭进去 我之前看过一篇报道，说是某位国企高管被查出贪腐6000多万，其中一半以上都流向了某个P2P平台 这个P2P平台的老板在被抓前就逃往国外 结果现在不仅自己成了逃犯，还连累了整个平台上的投资人，现在平台已经跑路，投资人血本无归 3.非法集资所得 这个比较好理解 现在国内有不少的私募投资基金其实都是打着投资的名义去非法集资，然后从中获利 不过因为目前国内的监管还没跟上，这玩意儿还是属于灰色地带
4.黑社会、毒贩等组织以暴力或以暴力相威胁形成的债务 一般来讲，黑社会性质的组织是以暴力或者以暴力相威胁来获取利益，因此其获得的财产并不属于单纯的赃款赃物，而是带有一定的经营性质 所以用这种方式获得的钱财，也是可以用于投资的 以美国为例，20世纪90年代，美国司法部门曾对纽约的黑帮势力发动过一次大规模的打击行动，导致纽约黑帮一度走向没落 根据美国联邦调查局的统计，当时的黑帮主要有两个来源：一是由意大利移民组成的黑手党，二是由犹太裔移民组成的犹太人帮派 到了21世纪初时，美国的黑人和拉丁裔逐渐成为黑帮的主要成员 他们大多出身底层社会，没有受过教育，只能做一些违法的生意谋生 随着经济全球化的发展，现在的黑帮也开始走上了跨国道路，除了传统的毒品、武器等商品贸易之外，他们还涉及了走私、诈骗、色情等行业 这些黑帮组织往往会从事长期的经营活动并形成稳定的上下游产业链，从而形成一个「犯罪集团」 根据美国和欧盟的相关立法，此类犯罪集团形成的债务是可以被认定为非法债务的，也就是所谓「刑民交叉案件」 而由于这类集团经常从事国际化的犯罪活动，因而也会拥有大量的外币 这些外币同样可以被用来做资产配置