基金牌照是什么?

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1、什么是基金牌照 首先,我们从定义入手: 根据《证券投资基金法》(以下简称《基金法》)第2条的规定: “基金”是指“依法设立并从事证券投资活动、以公开发行方式募集基金财产、由管理人运营管理的金融工具”。 从上述定义中我们可以提取3个关键信息: 1)“依法设立”——意味着基金是一种法律实体;

2)“从事证券投资活动”——即基金的交易对象是股票和债券等金融资产;

3)“公开募集”——即基金的募集资金是通过非一对一的私下协商而是一次性的公开发行。 同时根据《基金法》的规定,我国公募基金和私募基金都实行注册制,需要注册才可在市场上发行基金产品。因此从定义上我们完全可以给基金下一个定义: 基金=法律实体+从事证券投资活动+通过注册公开发行 在这个公式里,“法律实体”可以称其为“基金合同”,因为基金作为一种金融工具,其存在的前提是社会对它的认可,而基金合同的生效才能使基金作为一个独立于投资者的资金池受到法律的约束;

“从事证券投资活动”说明基金产品的本质是一类资产管理产品,其运作主要基于对证券市场的学习与分析,并通过相应投资策略实现资产的增值;最后,“通过注册公开发行”表明了基金是一种需要满足信息披露要求的上市金融产品,需要经过国家监管部门核准或备案登记才能发行。

总之,通过对以上三个关键信息的提取,我们完全可以给基金下一个定义: 基金就是根据国家法律规定成立并在监管机构备案注册,以从事证券投资活动为目的,通过公开注册方式募集,具备一定规模,有明确投资方向或计划,由专业管理人员进行运营管理的金融工具。

2、申请基金牌照的条件

自2012年资管新规颁布以来,国内对于资管行业的监管体系逐渐完善。目前申请基金牌照的主要条件如下: 根据业务类型不同,基金管理公司还可能会收到其他特殊条件的要求:

除了关注基金管理公司的资质以外,我们还需要注意基金管理公司的股东和实际控制人情况,因为这有可能会影响基金管理公司是否具备完整的财务报告和合规操作的能力。

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基金牌照,即基金销售牌照,金融机构申请经营证券投资基金销售业务,应该向中国证监会提交下列申请材料:基金销售业务资格申请表;工商行政管理机关颁发的营业执照;开展基金销售业务的.slideshare.net业务说明;负责基金销售业务的部门 setup,人员配备情况说明等。

2013年6月27日起施行的《证券投资基金销售管理办法》,明确第三方支付机构可申请基金第三方销售牌照,且基金第三方销售牌照已经实行审批制。2015年7月1日起施行的修改后的《证券投资基金销售管理办法》,将基金第三方销售牌照由审批制改成注册制,基金第三方销售机构由注册地证监局进行注册。

经营机构从事证券投资基金销售业务的,应当向中国证监会申请注册基金销售业务资格。商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险代理公司、保险经纪公司、 信托公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的,应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册。

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